ماهو إثبات الاحتياط للعملات الرقمية

يتحقق إثبات الاحتياطيات Proof of Reserves (PoR) من ضمانات الأصول الرقمية التي تحتفظ بها شركات التشفير ، مما يساعد على تحقيق شفافية أكبر للمودعين عبر الشهادات العامة وعمليات التدقيق المستقلة.
يعمل النظام المالي العالمي عادة بطريقة غير مضمونة وغير شفافة للغاية ، مما يخلق مخاطر نظامية يمكن أن تؤدي إلى دورات الازدهار والكساد والفشل على مستوى السوق. يوفر التمويل اللامركزي (DeFi) بديلاً من خلال تقديم منتجات مالية شفافة للغاية ومحدودة الثقة ومدعومة بالعقود الذكية الحتمية وحقيقة التشفير. مع نمو DeFi ، يأتي الطلب المتزايد على أنواع الضمانات الجديدة التي تمتد إلى ما وراء الأصول المحلية على السلسلة ، بما في ذلك الرموز المميزة عبر السلسلة والعملات المستقرة المدعومة من شركة fiat وأصول العالم الحقيقي المرمزة والمزيد.
في هذه المقالة ، سنقوم بتفصيل ماهية Chainlink Proof of Reserve (PoR) وكيف تساعد في توفير ضمانات أمان أقوى ومزيد من الشفافية في النظام البيئي للعملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك ، سنستكشف أيضًا الخلاصات المرجعية لـ PoR التي نفذتها بالفعل فرق DeFi العليا ونوفر سياقًا لحالات الاستخدام وعمليات التنفيذ المستقبلية.

ما هو إثبات الاحتياطي؟

يشير إثبات الاحتياطي تقليديًا إلى الشركات التي تحتفظ بعملة مشفرة تنشئ شهادات عامة بشأن احتياطياتها لإثبات ملاءتها المالية للمودعين من خلال تدقيق مستقل. نظرًا لأن عمليات التدقيق هذه يتم إجراؤها عادةً بواسطة طرف ثالث مركزي ، فقد تكون طويلة وتستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب عمليات يدوية.
مع استمرار المطورين في بناء منتجات مالية متطورة بشكل متزايد في النظام البيئي للأصول الرقمية ، يلزم وجود معيار موثوق وشفاف ولا مركزي لتمكين الاحتياطيات من المراجعة باستخدام عملية مؤتمنة تستفيد من الشفافية الفائقة لشبكات البلوكتشين والعقود الذكية والأوراكل - لتدخل PoR.

إثبات إحتياطى Chainlink (PoR).

يوفر Chainlink Proof of Reserve عقودًا ذكية بالبيانات اللازمة لحساب الضمانات الحقيقية لأي أصل على السلسلة مدعوم باحتياطيات خارج السلسلة أو عبر السلسلة. يتم تشغيل Chainlink Proof of Reserve بواسطة شبكة لامركزية من أوراكل ، ويتيح المراجعة المستقلة للضمانات في الوقت الفعلي ، مما يساعد على ضمان حماية أموال المستخدمين من ممارسات الاحتياطي الجزئي غير المتوقعة والأنشطة الاحتيالية الأخرى من أمناء خارج السلسلة. بدلاً من إجبار المستخدمين على الوثوق بالضمانات الورقية التي يقدمها أمناء الحفظ ، يمكن نشر Chainlink PoR لإجراء عمليات تدقيق آلية على السلسلة تمنح المستخدمين ضمانًا أفضل للضمانات الأساسية للأصل وتوليد درجة أعلى من الشفافية للنظام البيئي للأصول المشفرة حول ضمان الأصول.
تعمل Chainlink PoR Secure لسك العملة على تحسين أمان الأصول المستقرة والعملات الرقمية من خلال توفير ضمانات تشفير بأن الرموز المميزة الجديدة مدعومة باحتياطيات ، مما يساعد على منع هجمات سك العملة اللانهائية. قامت مشاريع ترميز الأصول مثل TUSD و PoundToken و Cache Gold بدمج PoR Secure لسك العملة لتوظيف هذا المعيار لشفافية الأصول الرمزية وأمانها وإمكانية التحقق منها.

علاوة على ذلك ، يتم استخدام Chainlink PoR بشكل متزايد للمساعدة في تأمين سك الأصول واستردادها وحرقها. بمجرد أن تحدد Chainlink PoR أن الرموز المميزة المغلفة غير مضمونة ، يمكن استخدام Chainlink Automation لإيقاف سك الرموز المميزة المغلفة واستردادها وحرقها.

إثبات احتياطي الأصول خارج السلسلة

تعتبر العملات المستقرة قاعدة أساسية في نظام DeFi البيئي ، حيث توفر للمستخدمين القدرة على التعامل وكسب عائد بعملة منخفضة التقلب نسبيًا مع الاستمرار في الاستفادة من الطبيعة الحتمية للعقود الذكية. على هذا النحو ، تعد العملات المستقرة خيارًا شائعًا للضمانات وهي أساسية لتوسيع نطاق اعتماد منتجات DeFi.
مع وجود أكثر من مائة مليار دولار من القيمة في النظام البيئي المستقر للعملات ، أصبح من المهم بشكل متزايد توفير عقود ذكية مع دليل على أن كل عملة مستقرة مضمونة مدعومة بالكامل بمبلغ مساوٍ من القيمة في حساب مصرفي خارج السلسلة.
من خلال الاستفادة من البيانات التي تم إنشاؤها من قبل المدققين المحترفين ، توفر Chainlink PoR تطبيقات العقود الذكية مع بيانات الضمان فيما يتعلق بالاحتياطيات خارج السلسلة من العملات المستقرة المدعومة من العملات الأجنبية. كمثال رئيسي ، توفر TUSD Reserves لمستخدمي DeFi والتطبيقات دليلاً قاطعًا بشأن مبلغ الدولارات الأمريكية المحتفظ بها في حساب TrustToken البنكي المضمون الذي يدعم رموز TUSD ، بالإضافة إلى توريد رموز TUSD التي تم سكها عبر العديد من سلاسل الكتل.
لتشغيل الخلاصة المرجعية لـ TUSD Proof of Reserve ، تقوم Chainlink oracles بجلب البيانات من The Network Firm ، التي تجري مراجعات منتظمة للحسابات المصرفية المضمونة الخاصة بـ TrustToken. عندما ينحرف مبلغ الدولار الأمريكي المحتفظ به في احتياطيات TrustToken إلى ما بعد الحد المحدد مسبقًا ، يتم دفع التحديث عبر السلسلة إلى موجز إثبات الاحتياطي المرجعي. يمكن لتطبيقات DeFi بعد ذلك استخدام هذه البيانات للتحقق من احتياطيات الرموز TUSD عند الطلب.

يستخدم TUSD Chainlink PoR بطريقة إضافية - لإضافة المزيد من الأمان والشفافية المحسنين إلى عملية سك العملة المستقرة. يُمكِّن إثبات Chainlink من أداة سك النقود الآمنة مصدري العملات المستقرة من المطالبة برمجيًا بأن تكون الاحتياطيات أكبر من أو تساوي العرض الذي يتم سكه. من خلال توفير ضمانات تشفير بأن الرموز المميزة الجديدة التي تم سكها مدعومة بالاحتياطيات ، فإن PoR Secure لسك العملة تنقل الأصول المرمزة وأمن العملات المستقرة إلى المستوى التالي ، مما يساعد على منع هجمات النعناع اللانهائية.
يتم دمج آمان سك العملة من خلال عملات مستقرة ، مثل Poundtoken ، والأصول المرمزة ، مثل Cache Gold ، في عقد سك العملة الذكية للمساعدة في ضمان أن الاحتياطيات كافية قبل سك الرموز الجديدة.
باتباع هذا النموذج ، يمكن نشر موجزات مرجعية إثبات الاحتياطي لتتبع الضمانات وتأمين سك أي عملة مستقرة مدعومة باحتياطيات ورقية خارج السلسلة. من خلال هذه البيانات ، يمكن أن يتسارع النشاط الاقتصادي للعملات المستقرة داخل DeFi ليس فقط من مستخدمي التجزئة ولكن أيضًا من المؤسسات التقليدية التي تسعى إلى تحقيق عائد آمن في النظام البيئي المالي اللامركزي.
بالإضافة إلى العملات المستقرة المدعومة بالدولار الأمريكي - والتي تعد الأصول المربوطة الأكثر شيوعًا في نظام DeFi البيئي - يمكن أيضًا إنشاء خلاصات Chainlink Proof of Reserve لتوفير بيانات الضمان فيما يتعلق بأي نوع من الأصول المربوطة. يمكن أن تشمل هذه العملات الورقية مثل الجنيه الإسترليني أو السلع مثل الذهب ، مما يزيد من شفافية فئة كاملة من اللبنات الأساسية داخل DeFi.

إثبات الاحتياطي في الأسواق التقليدية والأصول الواقعية الرمزية

في حين أن التطبيقات الحالية توفر الشفافية بشأن ضمان الرموز المميزة المستخدمة حاليًا في النظام البيئي للعملات المشفرة ، فإن نموذج Chainlink Proof of Reserve أوسع نطاقًا ويمكن استخدامه لتحقيق الشفافية في سوق الترميز المتنامي للأصول. الأصول المرمزة التي كانت تتطلب في السابق مستوى غير عملي من الثقة في المُصدر قادرة الآن على استخدام إثبات الاحتياطي لتوفير الشفافية المطلوبة لاعتماد المستخدم.

يمكن استخدام موجزات Chainlink PoR لمجموعة واسعة من الأصول الواقعية المرمزة (RWAs) ، مثل العقارات التي تولد تدفقات نقدية يمكن التحقق منها. يمكن مراجعة كل من ملكية العقار والحساب المصرفي المضمون الذي يحتفظ بالتدفقات النقدية المتولدة بالدولار الأمريكي وإدخالها في السلسلة ، مما يتيح للعقود الذكية صك التمثيلات الرمزية المصغرة الموثوقة لكل من الممتلكات العقارية وتدفقها النقدي ، مع التحقق من الضمانات من خلال شبكة لامركزية من Chainlink أوراكل.

يمكن أيضًا استخدام Chainlink PoR لدعم ترميز أنواع أخرى من RWAs ، مثل السلع مثل الذهب والفضة. تستخدم Paxos و CACHE Gold سلسلة Chainlink PoR لتمكين أي شخص من التحقق بسرعة على السلسلة من أن منتجات الذهب المرمزة الخاصة بهم مدعومة بالكامل باحتياطيات الذهب المحفوظة في عهدة خارج السلسلة.

علاوة على ذلك ، يمكن استخدام خلاصات إثبات الاحتياطي خارج عالم DeFi وتطبيقات العقود الذكية. على سبيل المثال ، يمكنهم تزويد المؤسسات المالية التقليدية بطريقة لزيادة الثقة مع العملاء والأطراف المقابلة باستخدام Chainlink oracles لنشر تقارير التدقيق الخاصة بهم على السلسلة كسجل غير قابل للتغيير ومقاوم للعبث.

من خلال الاستفادة من تقنية البلوكتشين دون أي تعديلات على نموذج أعمالها أو أنظمة المؤسسة الخلفية ، يمكن للمؤسسات أن توفر مصدرًا نهائيًا وثابتًا للحقيقة فيما يتعلق بأصولها ، مما يخلق مستوى غير مسبوق من الشفافية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إنشاء منتجات DeFi حول هذه البيانات ، مما يسمح للمستخدمين بالتحوط ضد أنشطة الاحتياطي الجزئي للمؤسسات التقليدية خارج السلسلة.

إثبات احتياطي الأصول عبر السلاسل والجسور الرمزية المغلفة

كنموذج لشبكة أوراكل شديد المرونة والشفافية ، يساعد إثبات الاحتياطي على تسريع نمو DeFi من خلال توفير بيانات الضمان على مجموعة واسعة من الأصول وفتح السيولة عبر السلاسل. نظرًا لأن Chainlink حيادي من جهة البلوكتشين ، يمكن إنشاء خلاصات Chainlink PoR لتوفير بيانات الضمان على أي أصل عبر سلسلة مستقر على أي بلوكتشين ممكّن من خلال عقد ذكي.
تساعد جسور الرمز المميز المغلفة في إنشاء المزيد من كفاءة رأس المال في النظام البيئي DeFi ولكنها تعرض مخاطر من خلال الأصول المغلفة غير المضمونة. يمكن استخدام Chainlink PoR لمراقبة ضمانات الأصول المغلفة في جسور رمزية مغطاة.

إثبات الاحتياطي لمشتقات التخزين Liquid Staking.

مشتقات Staking السائلة هي تمثيل رمزي للأصول الأصلية المربوطة. إنها ضرورية لإطلاق المزيد من كفاءة رأس المال ودعم نمو نظام DeFi البيئي. يمكن استخدام خلاصات Chainlink PoR لتوفير مزيد من الشفافية للرموز المشتقة من Liquid Staking ، مما يمكّن أي شخص من التحقق مما إذا كانت الرموز المميزة لـ Staking Liquid مدعومة بالكامل برموز أصلية مثبتة.

إثبات الحجز باعتباره قاطع دائرة DeFi

أداة مهمة لتعزيز الاستقرار وتخفيف المخاطر النظامية في النظام البيئي DeFi هو قاطع الدائرة. يمكن أن تساعد قواطع الدائرة في التخفيف من نطاق الاختراقات والاستغلال الشائعة ، ومنع إفلاس البروتوكول ، وتقليل المخاطر النظامية ، والمزيد.
تستخدم Aave نظام Chainlink Proof of Reserve للتحقق من أن الأصول المغلفة المركزية أو العقود الذكية مثل الجسور عبر السلسلة يمكن أن تثبت احتياطياتها في الوقت الفعلي على السلسلة ، مما يتيح للبروتوكول التفاعل وتطبيق الحماية في حالة اكتشاف حالة شاذة.

يمنكم الذهاب إلى مصدر المقالة من هنا.
كما يمكنكم قراءة المزيد من المقالات التعليمية عن طريق موقعنا من هنا.